武漢東湖：金融服務(wù)促進(jìn)企業(yè)成長(zhǎng)

　　摘自《半月談》第五期2012年3月12日?qǐng)?bào)道

　　武漢東湖：金融服務(wù)促進(jìn)企業(yè)成長(zhǎng)

　　當(dāng)不少中小企業(yè)遭遇“錢荒”之時(shí)，被譽(yù)為“中國(guó)光谷”的武漢東湖高新技術(shù)開發(fā)區(qū)通過開展金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新，引導(dǎo)資本向科技型中小企業(yè)流動(dòng)，解決了企業(yè)的難題。在這個(gè)中部惟一的國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)里，因?yàn)橛辛速Y本的參與，科技創(chuàng)富故事少了“壯志未酬”的遺憾，多了“化險(xiǎn)為夷”的驚喜。

　　政府搭臺(tái)整合金融資源

　　2009年，金融危機(jī)后的刺激政策使得LED行業(yè)快速?gòu)?fù)蘇，而此時(shí)處于起步階段的華燦光電股份有限公司受困于資金，眼看著機(jī)遇來臨卻束手無策。關(guān)鍵時(shí)刻，東湖高新區(qū)的2800萬元集合貸款讓企業(yè)走出困境，步入了快速發(fā)展軌道。如今，華燦光電已成為L(zhǎng)ED芯片制造業(yè)的龍頭企業(yè)。

　　華燦光電只是受益于集合貸款的眾多科技型中小企業(yè)之一。近年來在集合貸款的支持下，東湖高新區(qū)光電子、信息技術(shù)、新能源等領(lǐng)域眾多的中小企業(yè)，資產(chǎn)規(guī)模平均增長(zhǎng)90％，利潤(rùn)增長(zhǎng)199％，就業(yè)人數(shù)增加1800多人。

　　集合貸款是依托政府和國(guó)有平臺(tái)資源為中小企業(yè)集體增信的融資模式。該模式以湖北省科技投資集團(tuán)有限公司下屬的生產(chǎn)力促進(jìn)中心為貸款主體、武漢光谷基金公司為擔(dān)保主體、國(guó)家開發(fā)銀行等金融機(jī)構(gòu)為融資合作主體，為處于初創(chuàng)期的科技型中小企業(yè)批量貸款。

　　東湖高新區(qū)則對(duì)按期還本付息的企業(yè)按照銀行貸款基準(zhǔn)利率的25%給予貸款貼息，對(duì)貸款企業(yè)實(shí)際發(fā)生的中介費(fèi)用給予補(bǔ)貼。

　　2011年?yáng)|湖高新區(qū)共為26家中小企業(yè)集合貸款5.3億元。東湖高新區(qū)管委會(huì)副主任孫茜雯說，未來高新區(qū)將繼續(xù)突出“集合概念”，推進(jìn)中小企業(yè)集合貸款、集合票據(jù)、集合債券、集合信托、集合租賃等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

　　科技信貸爭(zhēng)相起航

　　2011年6月，武漢瑪雅動(dòng)漫公司以其動(dòng)畫電影《闖堂兔》的播映權(quán)和美術(shù)作品著作權(quán)為質(zhì)押，獲漢口銀行科技金融服務(wù)中心貸款1000萬元，順利完成該電影的制作并上映，在業(yè)界引起轟動(dòng)。

　　同年10月，武漢全真光電科技有限公司以發(fā)明專利“硅基液晶微型顯示裝置中的納米碳管技術(shù)”為質(zhì)押，獲貸款1億元，打破國(guó)內(nèi)單筆專利貸款紀(jì)錄。

　　一次次突破緣于東湖高新區(qū)在建設(shè)國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)過程中，金融力量被整合進(jìn)來，金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新活力被激發(fā)出來。

　　2010年中國(guó)人民銀行武漢分行與東湖高新區(qū)簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，制定金融支持該區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見。2011年湖北銀監(jiān)局與東湖高新區(qū)簽署合作備忘錄，承諾積極引領(lǐng)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)大力開展科技金融創(chuàng)新，鼓勵(lì)商業(yè)銀行在金融資源配置上向該區(qū)傾斜。

　　在此背景下，東湖高新區(qū)成為銀行業(yè)推進(jìn)科技、金融結(jié)合的“試驗(yàn)場(chǎng)”。武漢21家銀行金融機(jī)構(gòu)中有20家在高新區(qū)開展業(yè)務(wù)，其中9家支行被確定為科技支行，6家銀行成立科技專營(yíng)團(tuán)隊(duì)，探索中國(guó)的“硅谷銀行”模式。

　　湖北銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅說，針對(duì)科技型中小企業(yè)的特點(diǎn)，這些銀行在組織結(jié)構(gòu)、服務(wù)機(jī)制、服務(wù)工具和服務(wù)模式上進(jìn)行了大膽探索和創(chuàng)新，為推進(jìn)科技金融創(chuàng)新提供了寶貴經(jīng)驗(yàn)。

　　截至2011年末，高新區(qū)企業(yè)貸款余額682.37億元，同比增長(zhǎng)36.3％。

　　加強(qiáng)信用體系建設(shè)

　　推進(jìn)科技與金融走向深度結(jié)合，信用體系建設(shè)是繞不開的關(guān)鍵點(diǎn)。當(dāng)前科技型中小企業(yè)“融資難”的要害是信息不對(duì)稱：銀行因無法了解企業(yè)真實(shí)信用狀況，不敢放款；企業(yè)缺乏信用意識(shí)，不愿主動(dòng)披露信用信息。

　　為此，中國(guó)人民銀行武漢分行與東湖高新區(qū)管委會(huì)聯(lián)合啟動(dòng)中小企業(yè)信用體系試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，建立信用促進(jìn)會(huì)，對(duì)科技型中小企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。為使信用評(píng)級(jí)得到業(yè)界廣泛認(rèn)可，東湖高新區(qū)創(chuàng)建了信用體系共享平臺(tái)，整合各部門掌握的企業(yè)信息，為評(píng)級(jí)提供依據(jù)；擴(kuò)大評(píng)級(jí)人員覆蓋面，包括開發(fā)區(qū)內(nèi)所有金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和知名企業(yè)高管。今年，預(yù)計(jì)將完成對(duì)4000家科技企業(yè)的評(píng)級(jí)。

　　東湖高新區(qū)發(fā)改局局長(zhǎng)汪志忠說，信用評(píng)級(jí)為渴望進(jìn)入科技領(lǐng)域的金融資本和民間資金提供了重要參考。中國(guó)人民銀行武漢分行行長(zhǎng)殷興山介紹，下一階段該行將在信用評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上，推進(jìn)區(qū)內(nèi)信用貸款試點(diǎn)，幫助缺乏抵押資產(chǎn)和擔(dān)保的中小科技企業(yè)獲得資金。

　　科技與金融的結(jié)合，讓光谷主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)保持了年均29％以上的增幅。湖北省委書記李鴻忠表示，還要鼓勵(lì)更多資本向科技領(lǐng)域、創(chuàng)新項(xiàng)目集聚。“讓思想變成銀子，讓知識(shí)變成資本，使光谷真正成為創(chuàng)新之谷、財(cái)富之谷。”